Как финмониторинг воспитывает банковскую систему (инфографика)

У мирового банковского рынка прослеживается четкий тренд: установление и соблюдение цивилизованных правил игры. Большинство его игроков активно работают над тем, чтобы не допускать рисковых транзакций и злоупотреблений финансовой системой. Что происходит в Украине с соблюдением требований регулятора представителями сектора?

Об этом говорится в исследовании YouControl.

У Закона “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” есть много аспектов, но среди главных то, что пропорциональность наказания финучреждения будет зависеть от уровня причиненного ущерба.

Как финмониторинг воспитывает банковскую систему (инфографика)

Новое законодательство может существенно сказаться на тех участниках рынка, которые целенаправленно ведут нечестную игру.

, полученных преступным путем или направленных на финансирование терроризма, в AMLD5 ограничиваются. Это делают путем снижения лимитов, в частности, по операциям с электронными деньгами и усиления доступа европейских подразделений финансовой разведки к централизованной банковской информации.

В течение прошлого года финучреждения, работающие в нашей стране, получили 14 предупреждений от НБУ по вопросам финансового мониторинга, согласно упоминаниям на сайте регулятора. Это стало самым низким показателем за последние 4 года.

Как финмониторинг воспитывает банковскую систему (инфографика)

:

В 2019 году чаще всего штрафные санкции НБУ накладывал на банки с украинским капиталом (17 штрафов на сумму 44,1 млн грн), значительно реже – на европейские банки, работающие в Украине (только 2 штрафа на 7,3 млн).

Как финмониторинг воспитывает банковскую систему (инфографика)

Источник